Geldwäschereiprävention bei Skycrown Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann und warum wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir dafür brauchen und wie wir Einzahlungen sowie Auszahlungen überwachen. Alles, was wir dazu tun, dient einem Ziel: einem legalen und sicheren Spielbetrieb.

Geldwäschereiprävention bei Skycrown

Als Lizenznehmer der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2019-000, unterstellen wir unsere Plattform vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Unsere Muttergesellschaft Hollycorn N.V. trägt die operative Verantwortung dafür, und seit unserer Gründung 2022 setzen wir einen risikobasierten Ansatz nach den Standards der FATF um. Das heisst: Je höher das Risiko eines Vorgangs eingeschätzt wird, desto genauer prüfen wir ihn.

Ganz gleich, ob Sie per TWINT, PostFinance, Kreditkarte oder Kryptowährung einzahlen, jede Transaktion durchläuft unsere internen Kontrollen. Unser Compliance-Team unter Leitung des Money Laundering Reporting Officer (MLRO) prüft auffällige Muster, dokumentiert alle Entscheide und meldet begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, sie sind gesetzlich vorgeschrieben.

Wann wir Sie verifizieren

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnort gegen öffentlich zugängliche Datenbanken. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne sie dürfen wir kein Geld an Sie auszahlen. Zusätzlich können wir Sie ab bestimmten Schwellenwerten, bei grösseren Einzahlungen oder bei Unstimmigkeiten jederzeit um zusätzliche Nachweise bitten.

So läuft die Verifizierung ab

Den vollständigen Ablauf halten wir bewusst kurz. In der Regel ist Ihre Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen, in komplexeren Fällen wie Nachweisen zur Geldquelle innerhalb von bis zu 3 Werktagen.

• Öffnen Sie im Konto den Bereich «Verifizierung» und laden Sie die geforderten Dokumente hoch.
• Eine automatische Vorprüfung prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Dateiformat.
• Unser Compliance-Team vergleicht Ihre Dokumente mit Ihren Kontodaten.
• Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat.
• Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns verschlüsselt in einem gesicherten System. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die dem Berufsgeheimnis unterliegen. Weder Support-Mitarbeiter noch Partner erhalten Einsicht. Herausgegeben werden Dokumente nur, wenn eine gesetzliche Verpflichtung besteht.

Warum wir Geldquellen prüfen

Ab kumulierten Einzahlungen von 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen, bei einzelnen grossen Einzahlungen oder bei Mustern, die nicht zu Ihren bisherigen Gewohnheiten passen, fordern wir einen Nachweis der Geldquelle. Das klingt nach einem grossen Aufwand, gehört aber zu den Kernpflichten aus unserer Lizenz: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Verkaufsbeleg für ein Fahrzeug oder eine Immobilie, Erbschaftsdokumente oder Unternehmensabschlüsse bei selbständigen Spielern. Ein einzelnes klares Dokument genügt meist; wir melden uns mit einer konkreten Liste, sobald ein Nachweis erforderlich wird.

Transaktionen überwachen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisches Monitoring-System, das Volumen, Häufigkeit, Zahlungsmethode und Herkunft der Mittel abgleicht. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, und höchstens bis zum Betrag, den Sie über diese Methode eingebracht haben. Einen Gewinn darüber zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternativmethode oder per Banküberweisung aus.

Konsequenzen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, stoppen wir zunächst alle Auszahlungen und beschränken das Konto auf Einzahlungen und Spielfunktionen, soweit es das Risiko zulässt. Bleiben die Unterlagen über 60 Tage aus, schliessen wir das Konto gemäss unseren Nutzungsbedingungen. Guthaben aus bereits verifizierten Mitteln zahlen wir in diesem Fall nach erfolgreicher Identitätsprüfung an Sie zurück.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung Dritter gehen wir weiter: Wir sperren das Konto vollständig, sperren betroffene Transaktionen und erstatten Meldung an die Financial Intelligence Unit unseres Lizenzgebiets. Gegenüber Dritten, die ein Konto mit falschen Angaben oder gestohlenen Dokumenten eröffnet haben, behalten uns Schadenersatzforderungen vor.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz 5 Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind gesetzliche Aufbewahrungspflichten sowie mögliche Nachweise gegenüber den Aufsichtsbehörden und im Streitfall. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für meine erste Auszahlung?

Einen gültigen Reisepass oder Personalausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und einen Nachweis Ihrer Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot.

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 Stunden. Nachweise zur Geldquelle oder komplizierte Fälle können bis zu 3 Werktage dauern, da unser Compliance-Team sie manuell prüft.

Warum verlange ich eine Auszahlung auf dieselbe Methode?

Diese Regel verlangen die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenz. Sie stellt sicher, dass Geld an die Person zurückfliesst, die es eingebracht hat.

Kann ich weiterspielen, solange die Verifizierung läuft?

Ja, Einzahlungen und Spiele bleiben während der Prüfung möglich. Nur die erste Auszahlung geben wir nach abgeschlossener Verifizierung frei.